基金价格按什么时候算利率_基金价格按哪天算

1.基金利率如何算

2.股票型基金周末和节日有算利率吗？

3.基金的收益率与年化收益率有什么区别？

基金定投是没有利率的，你指的应该是收益率

以工行目前推出的基金定投为例，如果投资者每月用1000元进行零存整取，按银行现行利率计算，5年后本利共为64392元，而在同样的时间内，用同样的钱定投一只年收益率为10%的基金可得77171元，多了1万多元。可见，只要一定的时间积累，基金定投就能将复利效果发挥到极致，可使投资者获得可观的回报。在目前股市调整的时段，基金定投是个不错的选择。而目前工行第四期基金定投的最低投资额度仍为200元，门槛非常低。

基金利率如何算

基金募集期内按照活期储蓄利率计息且募集期内的利息不计入认购本金份额。

基金（Fund）有广义和狭义之分，从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

股票型基金周末和节日有算利率吗？

收益=当日基金净值×基金份额×（1-赎回费）-申购金额+现金分红

收益率=收益/申购金额×100%

设投资者在99年1月4日购买兴华的初始价格P0为1.21元，当期价格P为1.40元，分红金额为0.022元，收益率R为17.2%；99年7月5日购买，初始价格P0为1.34元，则半年期的收益率4.47%，折合为年收益率则为8.9%。。

99年10月8日为1.33元（也是99年下半年的平均价格），那么其三个月的持有收益为5.26%，折合年率高达21%。当然这样折算只是为了和同期银行储蓄存款利率做对比，这种方法并不科学。

扩展资料：

指标的经济意义明确、直观，计算简便，在一定程度上反映了投资效果的优劣，可适用于各种投资规模。如何确定有一定的不确定性和人为因素；不能正确反映建设期长短及投资方式不同和回收额的有无对项目的影响，分子、分母计算口径的可比性较差，无法直接利用净现金流量信息。

只有投资收益率指标大于或等于无风险投资收益率的投资项目才具有财务可行性。因此，以投资收益率指标作为主要的决策依据不太可靠。

基金的收益率与年化收益率有什么区别？

股票型基金周末和节日有算利率的。债券基金的收益来自两部分，一部分是债券净价变动所产生的收益，一部分是债券利息所产生的收益。债券利息是按照360天来算的，所以，虽然周末和节日没有交易，也是会产生利息收益的。

股票型基金收益

①与其他基金相比，股票型基金的投资对象具有多样性，投资目的也具有多样性。

②与投资者直接投资于股票市场相比，股票型基金具有分散风险，费用较低等特点。

③从资产流动性来看，股票型基金具有流动性强、变现性高的特点。股票型基金的投资对象是流动性极好的股票，基金资产质量高、变现容易。

④对投资者来说，股票型基金经营稳定、收益可观。一般来说，股票型基金的风险比股票投资的风险低。因而收益较稳定。不仅如此，封闭式股票基金上市后，投资者还可以通过在交易获得买卖差价。基金期满后，投资者享有分配剩余资产的权利。

⑤股票型基金还具有在国际市场上融资的功能和特点。就股票市场而言，其资本的国际化程度较外汇市场和债券市场为低。

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今天我们就来讨论一下，基金的收益率和年化收益率有区别吗，区别在哪？

下面我们来具体说一下基金的收益率和年化收益率之间的联系和区别。

年化收益率是把当前收益率（日收益率、周收益率、月收益率）换算成年收益率来计算的，是一种理论收益率，并不是真正的已取得的收益率。年化收益率货币基金过去七天每万份基金份额净收益折合成的年收益率。货币市场基金存在两种收益结转方式：

2."日日分红，按日结转"，相当于日日复利。

收益率很好理解，就是不同时间段，产生的收益到底是多少。比如某基回金近6个月上涨了5%。这答是说你6个月前买入的话，收益就是5%。而年化收益率则是把当前收益率（日收益率、周收益率、月收益率）换算成年收益率，是一种理论收益率，并不是真正的已取得的收益率。

举个例子，某基金30天涨了1%，换算成年化收益率为12.87%。这个年化收益不是持有这个基金12个月就能拿到的，真实拿到的有可能多，可能少。像货币基金里面的7日年化收益率，就是将例子里面的30天换成最近7天，得出来7日年化收益率。

基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。